#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Vay 5 triệu, trả 20 triệu: Vạch trần đường dây cho vay “cắt cổ” hàng chục tỷ đồng vừa bị triệt phá

3 “ông trùm” tín dụng đen điều hành đường dây cho vay hàng chục tỷ đồng với lãi suất lên tới 644%/năm. Hàng chục người dân rơi vào vòng xoáy nợ nần, mất khả năng chi trả.

Công an tỉnh Quảng Trị cho biết vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt giữ 3 đối tượng gồm Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung để điều tra hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, nhóm này tổ chức cho vay với mức lãi suất “cắt cổ”, lên tới hàng trăm phần trăm mỗi năm, vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật.

Các đối tượng từ các tỉnh khác đến Quảng Trị thuê nhà làm nơi hoạt động, rồi phát tán tờ rơi, dán thông báo cho vay tại chợ, khu nhà trọ, cột điện... để dụ dỗ người dân có nhu cầu vay tiền.

Khi người vay liên hệ, nhóm này tiến hành “thẩm định”, viết giấy vay và giải ngân ngay qua chuyển khoản. Tiền lãi được tính theo ngày, 8.000 - 16.000 đồng cho mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất 240% đến 644%/năm.

Không dừng lại ở đó, nhóm còn áp dụng chiêu “vay đáo nợ”, mở gói vay mới để người vay trả cho gói cũ, khiến nhiều người sa lầy trong vòng xoáy nợ nần.

Từ năm 2023 đến nay, đường dây này đã thực hiện hơn 25 tỷ đồng giao dịch, thu lợi bất chính trên 10 tỷ đồng.

Một nạn nhân là chị H.T.T. (phường Nam Đông Hà) cho biết, ban đầu chỉ vay 5 triệu đồng, nhưng đến tháng 8/2025, chị đã vay tới 48 gói, với tổng số tiền hơn 348 triệu đồng. Riêng đối tượng Nguyễn Văn Dũng thu lợi bất chính từ trường hợp này hơn 110 triệu đồng.

Theo Thượng úy Nguyễn Công Danh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Trị, tội phạm “tín dụng đen” thường lợi dụng tâm lý thiếu hiểu biết và nhu cầu cấp bách của người dân để đưa ra hình thức cho vay “linh hoạt” nhưng ẩn chứa bẫy lãi suất cao.

“Một khi đã vay, người dân rất khó thoát khỏi vòng xoáy nợ nần, thậm chí dẫn đến hệ lụy về kinh tế, sức khỏe và tinh thần,” Thượng úy Danh cảnh báo.

Từ vụ án này, cơ quan công an khuyến cáo người dân không nên vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, nhất là qua mạng xã hội hoặc tờ rơi quảng cáo. Khi có nhu cầu vay vốn, cần tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn và hỗ trợ đúng quy định, tránh rơi vào bẫy “tín dụng đen” gây hậu quả khó lường.