Kịch bản săn mồi của những tổng đài ma

Ba tầng giả danh được dàn dựng đồng bộ, những chiếc bàn phím hỏng được gõ liên hồi và các chuyến dịch chuyển biên giới êm xuôi là cách một đế chế tội phạm bòn rút hàng chục triệu USD từ các tài khoản ngân hàng.

Những tình tiết được công khai tại phiên tòa ở Singapore đã phơi bày cách vận hành của một đường dây lừa đảo đặt căn cứ tại Campuchia.

Theo cáo trạng, các đối tượng xây dựng quy trình gồm ba tầng giả danh liên tiếp. Đầu tiên, chúng đóng vai nhân viên ngân hàng, gọi điện thông báo tài khoản hoặc thẻ tín dụng của nạn nhân bị xâm nhập.

Khi nạn nhân hoang mang, cuộc gọi được chuyển sang tầng thứ hai, nơi các đối tượng giả danh cơ quan quản lý tài chính, cam kết hỗ trợ lập hồ sơ tố giác.

Nếu tiếp tục tin tưởng, nạn nhân sẽ được kết nối với tầng thứ ba. Tại đây, các đối tượng mạo danh lực lượng thực thi pháp luật, yêu cầu chuyển toàn bộ tiền vào một "tài khoản an toàn" để phục vụ điều tra.

Trên thực tế, đó đều là những tài khoản nằm dưới sự kiểm soát của đường dây lừa đảo.

Hàng trăm vụ việc, thiệt hại hàng chục triệu USD

Nhân vật trung tâm của vụ án là De Villar Rizalyn Panganiban, quốc tịch Philippines, bị cáo buộc tham gia mạng lưới tội phạm chuyên thực hiện các cuộc gọi giả danh cơ quan chức năng.

Đường dây này bị nghi liên quan tới ít nhất 330 vụ lừa đảo, gây thiệt hại hơn 40 triệu SGD. Vụ việc bị triệt phá sau chiến dịch phối hợp giữa lực lượng chức năng Singapore và Campuchia.

Theo hồ sơ điều tra, De Villar tới Phnom Penh vào tháng 3/2025 với suy nghĩ sẽ làm việc cho một công ty cờ bạc trực tuyến. Tuy nhiên, ngay khi đặt chân đến nơi, cô được đưa tới trung tâm cuộc gọi và đào tạo để tham gia hoạt động lừa đảo.

Các công tố viên cho biết bị cáo học thuộc kịch bản đến mức nhiều tháng sau vẫn có thể chép lại gần như nguyên văn nội dung đã được huấn luyện.

Biết là lừa đảo nhưng vẫn tiếp tục

Trong quá trình làm việc, De Villar dần nhận ra những dấu hiệu bất thường.

Cô chứng kiến nhiều nhân viên giả vờ thao tác trên các bàn phím hỏng, tham gia các buổi diễn tập xử lý nạn nhân và được hướng dẫn điều chỉnh giọng nói để giống người Singapore hơn.

Đến đầu tháng 4/2025, bị cáo bắt đầu tin rằng nơi mình làm việc thực chất là một trung tâm lừa đảo. Tuy nhiên, theo phía công tố, cô vẫn quyết định ở lại vì cơ hội kiếm tiền hấp dẫn.

Mức thu nhập được đưa ra gồm lương cố định hoặc hưởng hoa hồng trực tiếp từ số tiền chiếm đoạt được. Theo lời khai, số tiền mà đường dây thu về mỗi ngày có thể dao động từ 20.000 đến 60.000 SGD.

Từ Campuchia sang Lào tiếp tục hoạt động

Sau gần một tháng ở Campuchia, De Villar chuyển sang Lào để tiếp tục làm việc tại một trung tâm lừa đảo khác.

Phía công tố nhấn mạnh bị cáo không bị giam giữ, vẫn giữ điện thoại cá nhân, có quyền truy cập Internet và tự do đi lại. Điều này được xem là căn cứ cho thấy cô tham gia hoạt động của tổ chức một cách tự nguyện.

Trước khi rời Campuchia, bị cáo được cho là đã nhận khoảng 1.000 USD cùng 300 SGD tiền công.

Nếu bị kết tội tham gia tổ chức tội phạm có tổ chức và lừa đảo, De Villar có thể đối mặt án phạt lên tới nhiều năm tù cùng khoản tiền phạt lớn theo quy định của Singapore.

Vụ án tiếp tục thu hút sự chú ý bởi nó cho thấy các trung tâm lừa đảo xuyên biên giới đang vận hành ngày càng chuyên nghiệp, bài bản và tinh vi, biến nỗi sợ hãi của nạn nhân thành công cụ kiếm tiền hiệu quả.