Gần 600.000 tài khoản bị đưa vào danh sách đáng ngờ: NHNN phát cảnh báo khẩn

Ngân hàng Nhà nước cho biết đến nay đã có 122/147 đơn vị báo cáo dữ liệu lên hệ thống SIMO, với khoảng 592.000 tài khoản thanh toán và ví điện tử bị ghi nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.

Hệ thống này đã gửi 2,13 triệu lượt cảnh báo và giúp hơn 670.000 khách hàng kịp thời tạm dừng hoặc hủy giao dịch, tương ứng hơn 2.570 tỷ đồng được ngăn chặn.

Được vận hành từ năm 2025, SIMO cho phép các tổ chức tín dụng chủ động chặn giao dịch hoặc yêu cầu xác thực, góp phần giảm mạnh rủi ro lừa đảo.

Cùng với đó, thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục bùng nổ: giao dịch Internet, Mobile và QR đều tăng hàng chục đến hàng trăm lần trong giai đoạn 2015-2025, phản ánh hiệu quả của các chính sách thúc đẩy thanh toán số, eKYC, thanh toán 24/7 và kết nối dữ liệu trong Đề án 06.

Hệ sinh thái thanh toán số cũng mở rộng sang giáo dục, y tế, giao thông và dịch vụ công, tạo động lực lớn cho kinh tế số.