Điều đáng sợ không phải thị trường giảm, mà là cạn tiền khi cơ hội xuất hiện

Theo quan điểm được chia sẻ, sai lầm lớn nhất của nhà đầu tư trong giai đoạn thị trường khó đoán là cố gắng dự báo chính xác xu hướng và đặt cược toàn bộ vào một kịch bản tăng hoặc giảm.

Thay vì đứng ngoài hoàn toàn hoặc giải ngân toàn bộ vốn, nhà đầu tư nên xây dựng chiến lược linh hoạt có thể thích ứng với cả hai tình huống.

Dù nhiều cổ phiếu hiện đã giảm sâu về định giá và tâm lý thị trường khá bi quan, việc giải ngân toàn bộ vẫn tiềm ẩn rủi ro nếu xuất hiện thêm một nhịp giảm mạnh, dễ gây áp lực tâm lý và khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội khi thị trường tạo đáy.

Ngược lại, nếu thị trường phục hồi sớm, những người đứng ngoài thường rơi vào tâm lý FOMO và mua đuổi ở vùng giá cao.

Do đó, một cách tiếp cận thận trọng là phân bổ khoảng một nửa danh mục vào các cổ phiếu cơ bản tốt, định giá hấp dẫn để hưởng lợi nếu thị trường hồi phục, đồng thời giữ lại một phần tiền mặt để tận dụng cơ hội mua thêm nếu thị trường tiếp tục điều chỉnh, qua đó vừa tối ưu lợi nhuận vừa duy trì lợi thế tâm lý trong mọi kịch bản.