Chân dung “chủ tịch” 9X đứng sau vụ tiền ảo Xintel: Lừa hơn 42.000 người, chiếm đoạt 400 tỷ đồng

Một đường dây lừa đảo tiền ảo quy mô lớn vừa bị cơ quan chức năng triệt phá, với hơn 42.000 nạn nhân và số tiền bị chiếm đoạt lên tới khoảng 400 tỷ đồng. Người cầm đầu được xác định là Nguyễn Băng Thảo, sinh năm 1990, quê Đồng Nai.

Theo cơ quan điều tra, Thảo đã xây dựng hình ảnh một doanh nhân trẻ thành đạt, tự xưng “chủ tịch” của hệ sinh thái công nghệ mang tên Xintel. Với các lời quảng bá về dự án tài chính số mang tầm quốc tế, đối tượng này đã thu hút hàng chục nghìn người tham gia đầu tư.

Dựng “tập đoàn công nghệ” để thu hút nhà đầu tư

Trong mắt nhiều nhà đầu tư, Thảo xuất hiện như một lãnh đạo doanh nghiệp công nghệ với những dự án blockchain và fintech đầy triển vọng. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định toàn bộ hệ sinh thái này chỉ là vỏ bọc được dựng lên nhằm chiếm đoạt tài sản.

Tại một địa điểm trên đường A4, phường Bảy Hiền (TP.HCM), nhóm của Thảo thiết lập “tổng hành dinh” điều hành hoạt động. Nhiều người được phân công các vai trò cụ thể để vận hành đường dây.

Trong đó, Nguyễn Duy Thịnh (sinh năm 1996) được xác định là người phụ trách mảng công nghệ, trực tiếp tạo ra khoảng 12 tỷ token Xin không có giá trị và xây dựng hệ thống vận hành.

Một số đối tượng khác đảm nhiệm hoạt động marketing, tổ chức hội thảo, quảng bá dự án nhằm tạo lòng tin với nhà đầu tư.

Chiêu trò “thổi giá” và tạo khan hiếm giả

Theo điều tra, các đối tượng đã áp dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để thao túng tâm lý người tham gia.

Trước hết, dù không có hoạt động kinh doanh thực tế, hệ sinh thái Xintel vẫn được tự định giá lên tới khoảng 30 triệu USD nhằm tạo cảm giác về quy mô và tiềm năng tăng trưởng.

Ngoài ra, nhóm này còn đưa ra chiêu trò “đốt token” – tức tiêu hủy một lượng lớn token trên hệ thống để tạo cảm giác khan hiếm, qua đó kích thích nhà đầu tư tiếp tục rót tiền.

Để tăng mức độ tin cậy, các đối tượng còn thuê người thành lập doanh nghiệp tại Hong Kong (Trung Quốc), giới thiệu đây là đơn vị vận hành quốc tế của dự án.

“Máy đào tiền ảo” chỉ tồn tại trên màn hình

Một trong những sản phẩm được quảng bá mạnh mẽ là các “gói đào tiền ảo” Xnode. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định hệ thống này hoàn toàn không có máy móc hay công nghệ khai thác tiền mã hóa thực sự.

Toàn bộ dữ liệu hiển thị trên hệ thống chỉ là các con số được lập trình sẵn và có thể điều chỉnh thủ công. Điều này khiến người tham gia tin rằng họ đang khai thác tiền ảo và thu lợi nhuận, trong khi thực tế không có hoạt động tạo giá trị nào diễn ra.

Không ít người đã rơi vào bẫy. Có trường hợp mất hàng tỷ đồng sau khi tham gia các hội thảo được tổ chức tại nhà hàng, khách sạn sang trọng với những lời hứa về lợi nhuận cao.

Hàng chục đối tượng bị bắt giữ

Đường dây lừa đảo này bị triệt phá đầu tháng 1/2026 khi lực lượng chức năng đồng loạt khám xét các địa điểm liên quan. Gần 50 người bị đưa về làm việc, nhiều máy chủ và thiết bị lưu trữ dữ liệu bị thu giữ.

Ngày 17/1/2026, Nguyễn Băng Thảo cùng 17 đồng phạm bị khởi tố và tạm giam về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo cơ quan chức năng, vụ án là lời cảnh báo đối với những mô hình đầu tư tiền ảo đa cấp núp bóng công nghệ. Những dự án được quảng bá với lợi nhuận cao bất thường, hệ sinh thái hoành tráng nhưng thiếu hoạt động kinh doanh thực chất có thể tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư.