MBS duy trì khuyến nghị KHẢ QUAN cho VCB với giá mục tiêu 75,900 đồng/cp, tương ứng upside 22.4%. Vị thế dẫn đầu về chất lượng tài sản cùng lợi thế chi phí vốn thấp nhất ngành giúp ngân hàng duy trì biên lãi thuần (NIM) lội ngược dòng tăng trưởng 23 điểm cơ bản trong quý 1. Việc nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng yếu kém mang lại các ưu đãi về dự trữ bắt buộc và hạn mức tín dụng linh hoạt, hỗ trợ mở rộng danh mục cho vay FDI và hạ tầng. Lợi nhuận ròng năm 2026 dự phóng đạt 41,849 tỷ đồng, tăng trưởng 19% YoY.