NHSV đưa ra giá mục tiêu cho CTG là 40.200 đồng/cp (Upside 19%). Lợi nhuận sau thuế năm 2026 dự phóng đạt 39.700 tỷ đồng (+13,9% YoY). NIM kỳ vọng cải thiện nhẹ nhờ nỗ lực tối ưu chi phí vốn và tăng tỷ lệ CASA (đạt 25,5% cuối 2025). Tín dụng năm 2025 tăng trưởng 15,6%, tập trung vào tệp khách hàng cá nhân và cho vay mua nhà. Chất lượng tài sản duy trì ổn định với tỷ lệ nợ xấu 1,1%. Tuy nhiên, chi phí dự phòng rủi ro tín dụng dự kiến tăng 23,8% do những bất ổn vĩ mô kéo dài.